Sau hơn một thập kỷ cách mạng trong hệ thống tài chính toàn cầu, vai trò của tiền điện tử chắc chắn đã thay đổi. Từ những tài sản không đáng kể và có tính đầu cơ cao đối với người trong cuộc, chúng đã trở thành một hạng mục mới trong danh mục đầu tư thương mại cho cả nhà đầu tư nhỏ lẻ và các tập đoàn lớn. Nhưng để đạt được sự chấp nhận đầy đủ trên thị trường, các quy định là cần thiết.
Bất chấp những thăng trầm của nó, tiền điện tử đã phát triển và lớn mạnh và khiến nhiều người trở thành triệu phú. Nhưng vẫn còn một số quốc gia chưa chấp nhận tiền điện tử vì những lợi ích mà chúng có thể mang lại. Làm việc trong ngành năng động này, Mining City luôn nắm bắt được thông tin về điều gì là hợp pháp và điều gì không hợp pháp
Do bản chất phi tập trung của tiền điện tử và trên thực tế là không có tổ chức trung tâm nào quản lý nó, các quốc gia khác nhau đã cố gắng điều chỉnh tài sản tiền điện tử theo cách riêng của họ. Chúng ta có thể phân biệt những nơi tiền điện tử là hợp pháp, bị hạn chế hoặc bất hợp pháp. Ngoài ra, có những quốc gia thân thiện với tiền điện tử khuyến khích mọi người sử dụng tiền tệ kỹ thuật số và những quốc gia không có khuôn khổ pháp lý liên quan đến chúng.
Quy định về tiền điện tử kể từ tháng 12 năm 2020
Các quốc gia, ngay cả trong các Liên minh, chẳng hạn như các quốc gia Liên minh Châu Âu, có thể quyết định mức độ họ muốn đưa tiền điện tử vào khung pháp lý và thuế quốc gia của họ. Luật pháp có thể linh hoạt hoặc nghiêm ngặt tùy theo mong muốn của chính phủ. Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch của mỗi quốc gia có quan điểm rất riêng về cách các công ty trong không gian tiền điện tử được phép hoạt động.
Hợp pháp
Tiền điện tử hợp pháp ở hầu hết các quốc gia, có nghĩa là được phép sở hữu và giao dịch. Mọi người có thể thoải mái sử dụng tài sản tiền điện tử và khám phá các tính năng cách mạng hóa mà họ cung cấp. Ngoài người dùng hàng ngày, các công ty khởi nghiệp và các tập đoàn tài chính công nghệ mới nổi cũng có thể làm việc với các tài sản kỹ thuật số để phát triển tầm nhìn và nâng cao sự đổi mới. Do đó, một số quốc gia đã quyết định đánh thuế đối với lợi nhuận từ hoạt động tiền điện tử.
Trong số các quốc gia nơi việc sử dụng tiền điện tử là hợp pháp là Úc, Brazil, Pháp, Đức, Thái Lan và Thổ Nhĩ Kỳ
Bị hạn chế
Một số quốc gia đã quyết định điều chỉnh các khía cạnh nhất định của hoạt động với tài sản tiền điện tử, ví dụ: ICO (Cung cấp tiền xu ban đầu – một hình thức gây quỹ bằng tiền điện tử), ngân hàng, hoặc việc sử dụng nó như một khoản thanh toán đấu thầu hợp pháp. Các hoạt động cơ bản như nắm giữ, giao dịch hoặc quản lý tiền điện tử không bị cấm, nhưng một số hoạt động trong số đó có thể không hợp pháp.
Ví dụ: mặc dù mọi người có thể thực hiện các hoạt động khác nhau với tiền điện tử, họ không thể sử dụng chúng như một phương thức thanh toán hợp pháp.
Trong số các quốc gia mà việc sử dụng tiền điện tử bị hạn chế là Trung Quốc, Ấn Độ, Ecuador, Ai Cập, Maroc, Indonesia, Pakistan và Zambia.
Bất hợp pháp
Cũng có một số quốc gia cấm tiền điện tử. Do đó, tất cả các khía cạnh của tài sản tiền điện tử đều bị cấm và trong một số trường hợp, thậm chí có thể bị pháp luật trừng phạt. Các quốc gia này bao gồm Algeria, Bangladesh, Bolivia, Macedonia và Nepal.
Không được kiểm soát
Ở một số nơi trên thế giới, tiền điện tử không theo bất kỳ quy định nào hoặc chúng chỉ đơn giản là một khái niệm chưa được biết đến. Và nhiều người tận dụng thực tế đó, kết luận rằng nếu điều gì đó không bị cấm thì điều đó được phép. Trong số các quốc gia nơi việc sử dụng hoàn toàn tiền điện tử không được kiểm soát là Trinidad và Tobago, Bỉ, Hungary, Latvia và Kenya.
Thân thiện với tiền điện tử Các quốc gia thân thiện với tiền điện tử khuyến khích các công ty kinh doanh tiền điện tử và những công ty hoạt động trong ngành công nghiệp tài chính công nghệ xây dựng doanh nghiệp dưới quyền của họ. Thông qua các biện pháp khuyến khích pháp lý khác nhau, họ được cung cấp nhiều quyền tự do hợp pháp hơn và các luật thuế thân thiện. Các quy tắc thân thiện cũng áp dụng cho người dùng cá nhân dưới dạng luật thuế dễ dàng và rõ ràng. Các quốc gia thân thiện với tiền điện tử là Nhật Bản, Thụy Sĩ, Estonia, Singapore, Luxembourg và Malta, cũng như các đảo như Bermuda và Quần đảo Cayman.
*Xin lưu ý rằng thông tin được cung cấp trong bài viết này có thể thay đổi*
Nguồn: https://coin.dance/poli#legalitymap (Tất cả dữ liệu liên quan cho đến tháng 12 năm 2020.)
Những thay đổi sắp tới trong các quy định của tiền điện tử
Với sự phát triển hơn nữa và sự chấp nhận thị trường của tiền điện tử, nhiều quy định đang được thực hiện. Nhiều quốc gia đã tạo ra luật thuế liên quan đến thu nhập từ tài sản tiền điện tử, cũng như các khuôn khổ nhất định liên quan đến dịch vụ ngân hàng và thu tiền thông qua ICO hoặc các loại hình gây quỹ khác.
Tình huống tương tự cũng áp dụng cho tiền điện tử như một phương thức thanh toán. Ở nhiều quốc gia, một số quy định liên quan đến các khía cạnh đó đã được áp dụng, ví dụ: các giao dịch mua được thực hiện bằng tiền điện tử cần phải được đưa vào tờ khai thuế.
Các nhà chức trách vẫn đang làm việc về các quy định đối với tài sản kỹ thuật số, tập trung lớn vào việc giám sát các giao dịch và kết nối tiền điện tử với người dùng ngoài đời thực bằng các tài liệu chính thức.
Do đó, các sàn giao dịch và dịch vụ từ ngành công nghiệp tiền điện tử thực hiện các chính sách KYC (biết khách hàng của bạn) và AML (chống rửa tiền) để cung cấp sự minh bạch trong trường hợp có vấn đề pháp lý.
Vào năm 2020, nhiều quốc gia đã thực hiện các bước khác nhau trong việc giới thiệu khung pháp lý mới cho các hoạt động tài chính liên quan đến tiền điện tử. Brussels đã thông qua Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm của Liên minh Châu Âu vào đầu năm và Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA) đã công bố kế hoạch điều chỉnh tài sản kỹ thuật số cho đến năm 2022.
Ngoài ra, Ngân hàng Hoàng gia Ấn Độ (RBI) gần đây đã tuyên bố rằng tiền điện tử không bị cấm ở quốc gia này, điều này chỉ ra các quy định bổ sung về tài sản tiền điện tử do việc áp dụng ngày càng tăng. Trong khi đó, các quy định đang được áp dụng ở Mỹ và các nền kinh tế lớn khác. Đạo luật tiền điện tử Hoa Kỳ 2020–2022 đã được ban hành vào tháng 3 và nhằm cung cấp các khuôn khổ pháp lý về tài sản kỹ thuật số.
Tại sao các quy định lại quan trọng?
Với các quy định được đưa ra, cả những người tham gia thị trường tư nhân và các doanh nghiệp lớn sẽ có những quy tắc rõ ràng để tuân theo. Điều này có thể thúc đẩy người dùng mới tham gia vào ngành và có tác động tích cực đến việc phát triển thêm các doanh nghiệp hoạt động với tiền điện tử.
Kỷ nguyên của tiền điện tử phương tây hoang dã đã kết thúc. Ngày càng có nhiều người và tập đoàn muốn tham gia vào quá trình phát triển tài chính mà tiền điện tử bắt đầu. Và sẽ không thể thực hiện được nếu không điều chỉnh một số khía cạnh để làm cho chúng phù hợp với các quy định hiện tại trên thế giới.
“Mining City luôn cập nhật tất cả các bản cập nhật mới nhất về quy định tiền điện tử ở tất cả các quốc gia mà nó hoạt động,” Giám đốc điều hành của Mining City, Greg Rogowski cho biết. “Chúng tôi làm việc với các luật sư trên toàn cầu, những người tư vấn cho chúng tôi về cách đảm bảo nằm trong khuôn khổ pháp luật cho dù chúng tôi ở đâu”.
Bạn có muốn biết thêm về tiền điện tử không? Theo dõi các kênh mạng xã hội của Mining City:
- https://twitter.com/MiningCity
- https://www.instagram.com/miningcity
- https://www.youtube.com/miningcity
- https://www.facebook.com/MiningCity
CẢNH BÁO: Đầu tư vào các sản phẩm tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro mà có thể không phù hợp với một số nhà đầu tư. Do đó hãy cân nhắc kỹ lưỡng và làm chủ bản thân trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào cấu thành từ những nội dung tham khảo tại website này. Đồng thời bạn có thể THAM GIA NHÓM THẢO LUẬN của chúng tôi để thảo luận thêm về những gì bạn đang quan tâm.
 |  |
