Forex là gì và kiến thức cho người mới

Không ít những người trong số chúng ta, đặc biệt là những người làm việc trong lĩnh vực tài chính, hoặc những người quan tâm đến tài chính hoặc thậm chí cả những người không biết gì về tài chính cũng như không quan tâm đến vấn đề này nhưng mối quan tâm lớn nhất của họ đó là: Làm sao kiếm được tiền trong thời đại 4.0? Làm sao để tăng thu nhập cho dân văn phòng? Kiếm tiền trên internet có khó không? và Làm thế nào để kiếm được tiền trên internet?… và rất nhiều những câu hỏi tương tự như thế được tìm kiếm mỗi ngày trên Google, tất cả những mối quan tâm đó, tất cả những người trong số đó, trong đó có tôi và bạn đều có ít nhất một lần, vài lần, thậm chí thường xuyên thấy được những câu chuyện thành công của một ai đó, được chạy đi chạy lại trên các trang mạng xã hội hoặc trong mục quảng cáo của một website nào đó. Một số các câu chuyện phổ biến được chạy quảng cáo trên Facebook – mạng xã hội lớn nhất hiện nay, tiếp cận chúng ta hằng ngày, đó là:

Anh A/B/C nghỉ việc văn phòng và kiếm được hơn 10,000 USD mỗi tháng nhờ công việc này…
Từ một cô sinh viên nghèo, X/Y/Z đã trở thành tỷ phú trẻ nhất sở hữu xe hơi vài tỷ chỉ nhờ vào việc này…
Với một chiếc điện thoại thông minh, bạn đã có thể kiếm được vài trăm đô mỗi ngày…

Và rất rất nhiều những câu chuyện được gợi mở tương tự như thế. Và đằng sau những câu chuyện này đó là giao dịch Forex, giao dịch ngoại hối hay giao dịch tỷ giá. Tương tự như chứng khoán, rất nhiều người đã kiếm được tiền ở thị trường Forex, nhưng cũng có người phải ngậm quả đắng vì bị lừa đảo. Nếu bạn chưa biết về Forex là gì, vậy thì hãy cùng Bitcoin Vietnam News trang bị những thông tin hữu ích nhất, cho dù bạn không tham gia thì cũng sẽ có chút kiến thức để chia sẻ lại với bạn bè hay người thân nhé.

Forex là gì?

Forex = Foreign Exchange: trao đổi ngoại tệ / ngoại hối, thường được viết là FOREX hay FX hay spot FX, và đây là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với số lượng tiền giao dịch mỗi ngày đã lên dến 1.95 nghìn tỉ USD (2006). Nếu bạn so sánh với thị trường chứng khoán New York 25 tỉ USD giao dịch mỗi ngày, bạn sẽ có thể tưởng tượng được thị trường này khổng lồ như thế nào.

Forex là một nhóm gồm khoảng 4500 tổ chức giao dịch tiền tệ, các ngân hàng quốc tế, các ngân hàng trung tâm của chính phủ và các công ty thương mại. Việc chi trả cho xuất nhập khẩu cũng như việc mua bán tài sản đều phải thông qua thị trường trao đổi ngoại tệ. Đây được gọi là thị trường trao đổi ngoại tệ ”tiêu thụ”. Cũng có những đoạn đầu cơ trong những công ty Forex đó là sự phơi bày về tài chính rộng lớn để các nền kinh tế ở nước ngoài tham gia vào Forex để bù đắp nguy cơ rủi ro của việc đầu tư quốc tế.

Lịch sử hình thành thị trường Forex

Có 2 sự kiện chính đánh dấu lịch sử của thị trường Forex, đó là Bản vị Vàng và Hệ thống Bretton Woods.

Bản vị Vàng: Là 1 đạo luật được thông qua vào năm 1900 (phê chuẩn ngày 14/03), đặt vàng trở thành bản vị duy nhất, tức là gắn đơn vị tiền tệ của mỗi quốc gia với vàng, quy đổi giá trị mỗi đồng tiền với một khối lượng vàng nhất định.
Hệ thống Bretton Woods: ra đời sau Chiến tranh thế giới lần thứ nhất, xóa bỏ chế độ bản vị vàng và thay đổi nó.

Hệ thống này quy định giá vàng cố định theo đồng Đô-la Mỹ (35$/ounce), biến nó trở thành đồng tiền dự trữ quốc tế và cũng là đồng tiền duy nhất được đảm bảo bởi vàng.

Thị trường Forex gắn liền với lịch sử phát triển của thị trường tiền tệ. Cách đây khoảng 4.500 năm, tiền tệ dưới hình thức kim loại bạc đã ra đời lần đầu tiên tại vùng Lưỡng Hà và cư dân ở đây đã dùng để trao đổi hàng hóa. Sau một khoảng thời gian cách hiện tại 3.000 năm, tiền xu bắt đầu xuất hiện ở khu vực Thổ Nhĩ Kỳ. Sau đó là ở Nga, Italia, Trung Quốc, Nhật Bản dưới nhiều hình dạng khác nhau như vuông, tròn, dẹt… cùng nhiều chất liệu khác nhau như vàng, bạc, đồng…

Đến thế kỷ thứ 10 thì tiền giấy xuất hiện, người dân có thể gửi vàng, bạc vào ngân khố và lấy giấy xác nhận số vàng, bạc đã gửi đó. Sau đó Trung Quốc nhận thấy sự thuận tiện của việc trao đổi giá trị bằng giấy và đã in ra các loại giấy tờ có mệnh giá khác nhau. Kể từ đó tiền giấy xuất hiện, rồi dần dần phát triển sang cả các quốc gia khác.

Khi thị trường tiền tệ ngày càng phát triển thì các tổ chức tài chính, các ngân hàng bắt đầu hình thành. Ban đầu, tất cả các loại tiền giấy đều đại diện cho vàng. Vàng được cất trong các ngân hàng và các ngân hàng này chỉ trả tiền để đổi lấy vàng.

Từ thế kỷ 18 cho đến năm 1944, đồng Bảng Anh là một đồng tiền mạnh nhất, đóng vai trò là tiền tệ dự trữ chủ yếu và được định giá dựa trên chế độ “bản vị vàng”, nghĩa là giá trị của một đơn vị tiền tệ được neo giá tương ứng một lượng vàng nhất định.

Năm 1944, hiệp định Bretton Woods đã đặt nền móng cho một hệ thống tiền tệ quốc tế dựa trên khả năng chuyển đổi nhiều đồng tiền quốc gia khác nhau sang đồng đô-la Mỹ.

Ngày 27/12/1945, Quỹ Tiền tệ Quốc tế IMF ra đời với 29 nước đầu tiên, bắt đầu hoạt động vào ngày 01/03/1947 và tiến hành cho vay khoản đầu tiên ngày 18/05/1947.

Năm 1970, các quốc gia đã bắt đầu bỏ chế độ “bản vị vàng” và thực hiện chính sách thả nổi tiền tệ. Kể từ đó thị trường tiền tệ đã có những thay đổi với sự bùng nổ trong giao dịch tiền tệ. Người ta giao dịch tiền tệ giữa các quốc gia không chỉ để nhằm mục đích giao thương mà còn nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ việc chênh lệch tỷ giá giữa các đồng tiền. Khái niệm Forex cũng được ra đời từ đó.

Quy mô và tính thanh khoản của thị trường Forex

Tại sao khối lượng giao dịch Forex lớn như vậy?

Do đó Forex là một thị trường lớn toàn cầu và thành phần hoạt động trong thị trường này không phải riêng những cá nhân đơn lẻ mà còn có sự tham gia của các tổ chức lớn như:

Các Ngân hàng trung ương của các nước luôn cần dự trữ ngoại hối để đảm bảo cho việc thực hiện các chính sách tiền tệ được hiệu quả
Các ngân hàng thương mại giao dịch Forex với hai mục đích chính. Thứ nhất là nhằm phục vụ các nhu cầu về ngoại tệ của khách hàng. Hầu hết khách hàng này là các doanh nghiệp có giao thương hàng hóa với nước ngoài. Thứ hai là chính các ngân hàng thương mại cũng tham gia vào việc đầu tư tiền tệ trên thị trường Forex nhằm kiếm lời.
Các nhà đầu cơ mua đi bán lại để kiếm lời: Trước đây việc giao dịch Forex chỉ dành cho các ngân hàng gọi là giao dịch liên ngân hàng. Nhưng từ năm 2000 trở lại đây, với sự phát triển nhanh chóng của internet và các phần mềm giao dịch thì mọi tổ chức, cá nhân đều có thể kết nối và giao dịch trực tiếp với các nhà đầu tư ngoại hối trên toàn thế giới.
Các khách hàng nhỏ lẻ: Cả 3 nhóm đối tượng trên đều trực tiếp tham gia vào mạng lưới internet quốc tế để giao dịch Forex. Ngoài ra còn một nhóm đối tượng nữa cũng tham gia vào thị trường Forex, nhưng không tham gia vào hệ thống giao dịch internet. Họ là các khách hàng nhỏ lẻ mua bán tiền tệ thông qua các ngân hàng thương mại hoặc các tiệm vàng….. Họ cũng nhằm mục đích phục vụ nhu cầu thương mại (mua hàng nước ngoài hoặc đi du lịch…) hoặc mua bán kiếm lời. Họ có thể là các doanh nghiệp xuất nhập khẩu hoặc các cá nhân. Tuy nhiên đây không phải là đối tượng được đề cập đến trong khái niệm thị trường Forex điện tử toàn cầu.
Các Forex Broker: Các nhà môi giới Forex (sàn Forex) là nơi tạo ra các nền tảng để những khách hàng đầu cơ mở tài khoản Forex. Trên thế giới hiện nay có hàng trăm sàn môi giới Forex chính thức như vậy. Các sàn Forex không tham gia giao dịch, họ chỉ là đơn vị trung gian cung cấp dịch vụ Forex cho khách hàng và hưởng phí giao dịch của khách.

Tính thanh khoản

Các nhà giao dịch từ các thị trường tài chính khác bị thu hút bởi thị trường Forex vì mức độ thanh khoản cực kỳ cao. Tính thanh khoản rất quan trọng vì nó cho phép các nhà giao dịch vào và ra khỏi một vị trí một cách dễ dàng 24h một ngày.

Nếu bạn đã từng giao dịch chứng khoán Việt Nam, hẳn bạn đã trải qua cảm giác nhiều lúc muốn bán cũng không được vì bên mua không đủ khối lượng. Thanh khoản kém ảnh hưởng rất nhiều đến chiến lược và lợi nhuận của các nhà giao dịch.

Thị trường Forex có tính thanh khoản tuyệt vời, cho phép khối lượng giao dịch lớn vào và ra khỏi thị trường mà không có biến động lớn về giá, điều mà chắc chắn sẽ xảy ra trong thị trường kém thanh khoản.

Nói đơn giản hơn, tại mọi thời điểm, tại mọi vị trí, bạn luôn có thể giao dịch được vì luôn có số lượng người mua và người bán rất lớn tại đó.

Thị trường Forex giao dịch sản phẩm gì?

Câu trả lời là TIỀN. Giao dịch ngoại hối là hoạt động giao dịch mua một số lượng tiền này và bán một số lượng tiền khác diễn ra cùng thời điểm.

Hoạt động giao dịch FOREX có thể sẽ phức tạp đối với nhiều người vì họ không thể mua bán tận tay bất kì thứ gì trong thị trường. Đơn giản bạn hãy nghĩ việc mua 1 đồng tiền nào đó như là mua cổ phần của 1 đất nước. Nếu bạn đã từng đi du lịch nước ngoài, thực hiện một chuyến đi đến Singapore và bạn chuyển đổi VND của bạn thành SGD (Dollar Singapore), bạn đã thực hiện một giao dịch ngoại hối và gián tiếp lên Kinh tế Singapore, do giá trị của động tiền là sự phản chiếu đánh giá của thị trường về “sức khỏe” trong hiện tại và trong tương lai của một quốc gia.

Tổng quan, tỉ giá của một loại tiền tệ so với một loại tiền tệ khác là sự phản chiếu các yếu tố của một nên kinh tế khi so sánh với một nền kinh tế khác.

Đồng tiền tệ chính

Có rất nhiều loại tiền tệ mà bạn có thể giao dịch, nhưng đối với những người mới chơi Forex thì chỉ nên giao dịch với “các loại tiền tệ chính” sau đây:

Ký hiệu	Quốc gia	Tiền tệ	Từ lóng
USA	Mỹ	Dollar	Buck
EURO	Liên minh châu Âu	Euro	Fiber
JPY	Nhật	Yen	Yen
GBP	Vương quốc Anh	Pound	Cable
CHF	Thuỵ Sĩ	Franc	Swissy
CAD	Canada	Dollar	Loonie
AUD	Úc	Dollar	Aussie
NZD	New Zealand	Dollar	Kiwi

Ký hiệu theo quy định quốc tế của một loại tiền tệ gồm 3 chữ cái: 2 chữ cái đầu là viết tắt tên của quốc gia/vùng lãnh thổ, chữ cái cuối là ký hiệu đồng tiền tại quốc gia/vùng lãnh thổ đó.

Ví dụ: NZD chẳng hạn. NZ là viết tắt của New Zealand, trong khi D là viết tắt của đồng đô la.

Hay các đồng tiền khác như: CAD là ký hiệu đồng Dollar của Canada, JPY là ký hiệu đồng Yên của Nhật Bản, AUD là ký hiệu đồng Dollar của Úc…

Các loại tiền tệ được bao gồm trong biểu đồ trên được gọi là “cặp tiền tệ chính” bởi vì chúng là những loại được giao dịch rộng rãi nhất. Trong đó USD là đồng tiền có số lượng và khối lượng giao dịch lớn nhất.

Trên thực tế, theo Quỹ tiền tệ Quốc tế (IMF), USD chiếm khoảng 62% dự trữ ngoại hối của thế giới! Vì vậy USD có thể được gọi là Vua của thị trường ngoại hối.

Khi bạn mua một đồng tiền của một quốc gia, bạn đang đặt cược sức mạnh của đồng tiền đó sẽ tăng lên trong tương lai.

Giá đồng tiền của một quốc gia là sự phản ánh trực tiếp “ý kiến” của thị trường về tình trạng hiện tại cũng như kỳ vọng tương lai của nền kinh tế của quốc gia đó.

Các cặp tiền tệ

Khi bạn giao dịch Forex, nghĩa là bạn mua và bán theo từng cặp tiền. Hiểu một cách đơn giản là mỗi cặp tiền như một trò chơi kéo co. Ở đó, mỗi bên là một đồng tiền. Sự dao động của tỷ giá chuyển đổi phụ thuộc vào tiền tệ nào mạnh hơn tại thời điểm đó.

Các cặp tỷ giá được giao dịch thông qua một nhà môi giới hoặc nhà phân phối và theo từng cặp. Ví dụ, đồng EURO và đồng Dollar (EUR/USD) hoặc đồng Bảng Anh và Yên Nhật ( GBP/JPY).

Cặp tiền tệ chính (Major Currency Pairs)

Những cặp tiền được bên dưới được xem là cặp tiền tệ chính. Những cặp tiền này đều có đồng USD và được giao dịch nhiều nhất. Chúng có tính thanh khoản cao và là những cặp được giao dịch rộng rãi trên thế giới.

Cặp tiền tệ	Quốc gia	Từ lóng
EUR/USD	Eurozone / United States	“euro dollar”
USD/JPY	United States / Japan	“dollar yen”
GBP/USD	United Kingdom / United States	“pound dollar”
USD/CHF	United States/ Switzerland	“dollar swissy”
USD/CAD	United States / Canada	“dollar loonie”
AUD/USD	Australia / United States	“aussie dollar”
NZD/USD	New Zealand / United States	“kiwi dollar”

Cặp tiền tệ phụ (Major Cross Currency Pairs / Minor Currency Pairs)

Các cặp tỷ giá Forex mà không chứa đồng USD được gọi là “cặp tiền tệ phụ” khi giao dịch Forex, chúng lấy từ 3 loại tiền tệ chính là EUR, JPY và GBP.

Euro Crosses

Cặp tiền tệ	Quốc gia	Từ lóng
EUR/CHF	Eurozone / Switzerland	“euro swissy”
EUR/GBP	Eurozone / United Kingdom	“euro pound”
EUR/CAD	Eurozone / Canada	“euro loonie”
EUR/AUD	Eurozone / Australia	“euro aussie”
EUR/NZD	Eurozone / New Zealand	“euro kiwi”
EUR/SEK	Eurozone / Sweden	“euro stockie”
EUR/NOK	Eurozone / Norway	“euro nockie”

Yen Crosses

Cặp tiền tệ	Quốc gia	Từ lóng
EUR/JPY	Eurozone / Japan	“euro yen” or “yuppy”
GBP/JPY	United Kingdom / Japan	“pound yen” or “guppy”
CHF/JPY	Switzerland / Japan	“swissy yen”
CAD/JPY	Canada / Japan	“loonie yen”
AUD/JPY	Australia / Japan	“aussie yen”
NZD/JPY	New Zealand / Japan	“kiwi yen”

Pound Crosses

Cặp tiền tệ	Quốc gia	Từ lóng
GBP/CHF	United Kingdom / Switzerland	“pound swissy”
GBP/AUD	United Kingdom / Australia	“pound aussie”
GBP/CAD	United Kingdom / Canada	“pound loonie”
GBP/NZD	United Kingdom / New Zealand	“pound kiwi”

Other Crosses

Cặp tiền tệ	Quốc gia	Từ lóng
AUD/CHF	Australia / Switzerland	“aussie swissy”
AUD/CAD	Australia / Canada	“aussie loonie”
AUD/NZD	Australia / New Zealand	“aussie kiwi”
CAD/CHF	Canada / Switzerland	“loonie swissy”
NZD/CHF	New Zealand / Switzerland	“kiwi swissy”
NZD/CAD	New Zealand / Canada	“kiwi loonie”

Cặp tiển tệ ngoại lai (Exotic Pairs)

Cặp tiền ngoại lai là sự kết hợp giữa một đồng tiền tệ chính và một đồng tiền tệ của nền kinh tế mới, chẳng hạn như Brazil, Mexico, Hungary, Singapore, Hong Kong, Thái Lan, Na Uy…

Cặp tiền ngoại lai phụ thuộc vào công ty môi giới Forex cung cấp và các cặp tiền này giao dịch khó khăn hơn cặp tiền chính và cặp tiền phụ. Do đó, chi phí cho việc chuyển đổi liên quan đến giao dịch của các cặp tiền ngoại lai thường khá lớn.

Cặp tiền tệ	Quốc gia	Từ lóng
USD/HKD	United States / Hong Kong
USD/SGD	United States / Singapore
USD/ZAR	United States / South Africa	“dollar rand”
USD/THB	United States / Thailand	“dollar baht”
USD/MXN	United States / Mexico	“dollar mex”
USD/DKK	United States / Denmark	“dollar krone”
USD/SEK	United States / Sweden	“dollar stockie”
USD/NOK	United States / Norway	“dollar nockie”

Ngoài ra cặp tiền tệ ngoại lai còn có khả năng chêch lệch giá mua bán (spread) gấp 2 hoặc 3 lần so với cặp tiền tệ chính như EUR/USD hoặc USD/JPY.

Thị trường Forex hoạt động ở đâu và thời gian nào?

Không như các thị trường tài chính khác, FOREX cũng không có một trung tâm tài chính hay giao dịch nào cả. Thị trường ngoại hối là thị trường “liên ngân hàng”, và dựa trên giao dịch điện tử giữa hệ thống nối kết các ngân hàng với nhau, và hoạt động suốt 24 giờ trong ngày.

Tuy nhiên chúng lại được chia thành 4 phiên giao dịch chính:

Phiên Sydney
Phiên Tokyo
Phiên London
Phiên New York

Những phiên giao dịch này còn được gọi bằng tên khác quen thuộc hơn là phiên Úc, phiên Á, phiên Âu và phiên Mỹ.

Bảng sau cho biết thời gian mở và đóng cửa các phiên giao dịch trên các sàn giao dịch quốc tế:

4 phiên giao dịch này hoạt động liên tiếp nhau và có những khoảng thời gian 2 phiên liên tiếp hoạt động trùng nhau. Bắt đầu từ phiên Úc, tiếp đến phiên Á, tiếp đến phiên Âu và cuối cùng phiên Mỹ. Quá trình này lặp lại trong suốt cả tuần cho đến khi phiên Mỹ đóng cửa vào ngày thứ Sáu.

Nếu bạn là nhà giao dịch có thói quen và kế hoạch giao dịch cho từng phiên khác nhau, thì bạn sẽ cần để ý đến thời gian mở cửa và đóng cửa cho từng phiên giao dịch.

Thời gian đóng nến ngày chính là thời gian đóng cửa phiên New York.

Còn nếu bạn là nhà giao dịch thường xuyên giữ lệnh trong 1 vài ngày hay lâu hơn nữa thì bạn chỉ cần nhớ thời gian đóng nến ngày giao dịch.

Đối với các nhà giao dịch Việt Nam, theo múi giờ GMT +7, thị trường Forex có thời gian hoạt động:

Từ 4h sáng thứ 2 và đóng cửa vào 4h sáng thứ 7 đối với giờ mùa hè (từ tháng 4 – tháng 11).
Từ 5h sáng thứ 2 và đóng cửa vào 5h sáng thứ 7 đối với giờ mùa đông (từ tháng 11 – tháng 4 năm sau)

Bạn nên luôn luôn nhớ điều này để có kế hoạch giao dịch phù hợp.

Ví dụ việc theo dõi nến D1 đóng cửa sẽ xác định mẫu nến D1 hôm nay là nến Doji hay nến Marubozu,… Từ đó đưa ra phương án “có tín hiệu vào lệnh hay không?”, còn nếu bạn có lệnh đang mở thì cân nhắc quyết định “có nên giữ lệnh hay không?” …

Nhà môi giới (Broker) trong thị trường Forex là ai?

Forex là thị trường tài chính có rủi ro cao và có tới hơn 5 nghìn tỷ USD giao dịch hàng ngày. Cách đây vài chục năm, thật khó để những cá nhân nhỏ bé như chúng ta có cơ may biết được Forex là gì bởi lúc đó, thị trường Forex là cuộc chơi của những ông lớn, những con cá mập tài chính thực sự.

Nhưng ngày nay, với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ và mạng internet toàn cầu, chúng ta dễ dàng tiếp cận và tham gia thị trường, thông qua các nhà môi giới ngoại hối – Forex broker mà chúng ta hay gọi là sàn Forex.

Các Forex Broker đều có thể kiếm tiền từ giao dịch của trader, bất kể trader có thua lỗ hay kiếm được lợi nhuận.

Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới vì vậy có rất rất nhiều những nhà môi giới bán lẻ khác nhau và sự cạnh tranh giữa họ cũng vô cùng khốc liệt. Việc lựa chọn cho mình một nhà môi giới uy tín đôi khi không phải là điều dễ dàng, nhất là đối với những người mới tham gia vào thị trường Forex.

Không có Forex Broker nào là tốt nhất bởi vì tất cả sẽ phụ thuộc vào bạn là dạng nhà giao dịch nào, bạn quyết định muốn có spread thấp nhưng phải trả phí hoa hồng cho từng giao dịch hay spread cao và không có phí hoa hồng. Bạn có thể tìm hiểu bài viết các sàn Forex uy tín nhất và những tiêu chí để đánh giá họ.

Các cách giao dịch Forex

Thị trường Forex là môi trường giao dịch lý tưởng với quy mô khổng lồ và tính thanh khoản tuyệt vời. Các nhà giao dịch đã đưa ra nhiều cách khác nhau để giao dịch tiền tệ.

Những cách phổ biến nhất là giao dịch giao ngay (SPOT), giao dịch tương lai (FUTURE), giao dịch quyền chọn (OPTION) và các quỹ giao dịch (ETF).

Thị trường giao ngay

Đây là cách phổ biến nhất mà những nhà giao dịch đang tiếp cận thị trường Forex.

Trên thị trường giao ngay, các loại tiền tệ được giao dịch ngay lập tức, sử dụng giá thị trường ngay thời điểm giao dịch.

Điều tuyệt vời về thị trường giao ngay là sự đơn giản, tính thanh khoản lớn, chi phí giao dịch thấp và hoạt động liên tục suốt 24/24.

Hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là hợp đồng mua hoặc bán một tài sản nào đó ở một mức giá xác định vào một ngày trong tương lai (Đó là lý do tại sao chúng được gọi là tương lai).

Hợp đồng tương lai ngoại hối được tạo ra bởi Chicago Mercantile Exchange (CME) và đương nhiên “tài sản” ở đây là tiền tệ.

Vì các hợp đồng tương lai được tiêu chuẩn hóa và giao dịch trên một sàn giao dịch tập trung, thị trường rất minh bạch và được điều tiết tốt. Điều này có nghĩa là giá cả và thông tin giao dịch có sẵn.

Quyền chọn

Quyền chọn là một công cụ tài chính cung cấp cho nhà giao dịch QUYỀN (không phải NGHĨA VỤ) mua hoặc bán một loại tài sản ở một mức giá xác định trước vào ngày hết hạn của tùy chọn.

Cũng giống như giao dịch tương lai, các giao dịch quyền chọn cũng được giao dịch trên một sàn giao dịch, chẳng hạn như Sàn giao dịch Chicago (CME), Sàn giao dịch chứng khoán quốc tế (ISE) hoặc Sàn giao dịch chứng khoán Philadelphia (PHLX)…

Tuy nhiên, nhược điểm trong giao dịch quyền chọn là giờ giao dịch bị giới hạn đối với một số tùy chọn nhất định và thanh khoản không tốt như thị trường giao ngay.

Các quỹ giao dịch

Các quỹ giao dịch trao đổi hoặc quỹ giao dịch ETF là những thành viên trẻ nhất của thế giới ngoại hối.

Các quỹ ETF được tạo ra và quản lý bởi các tổ chức tài chính mua và nắm giữ tiền tệ trong một quỹ.

Sau đó, họ cung cấp cổ phiếu của quỹ cho công chúng trên một sàn giao dịch cho phép bạn mua và giao dịch các cổ phiếu này giống như cổ phiếu của các công ty.

Giống như giao dịch quyền chọn, hạn chế trong giao dịch tiền tệ ETF là thị trường không mở cửa 24/24. Ngoài ra chi phí giao dịch sẽ cao hơn thị trường giao ngay.

Trong những cách giao dịch được nêu ra trong bài học này, bạn có thể nhận thấy thị trường giao ngay (SPOT) có nhiều lợi thế hơn những thị trường khác. Vì thế đa số các nhà giao dịch đều đang giao dịch trên thị trường này.

Những ưu điểm của thị trường Forex

Giao dịch 24/24

Thị trường Forex hoạt động 24h mỗi ngày và 5 ngày mỗi tuần từ thứ 2 đến thứ 6 với 4 phiên giao dịch chính là phiên Sydney, phiên Tokyo, phiên London và phiên New York.

Thời gian mở cửa và đóng cửa của từng phiên giao dịch này liên tiếp nhau và bất kỳ thời gian nào trong ngày cũng có một phiên giao dịch đang mở cửa.

Bạn không cần phải chờ đợi thị trường Forex mở cửa để có thể giao dịch. Vì vậy thị trường Forex phù hợp cho mọi quỹ thời gian mà bạn muốn dành cho giao dịch.

Giao dịch bán thời gian, giao dịch buổi sáng, trưa, chiều, tối, bất kì lúc nào bạn có thể.

Không ai có thể thao túng được thị trường Forex

Thị trường Forex vô cùng lớn với sự tham gia của rất nhiều thành phần với khối lượng giao dịch trung bình một ngày hơn 5 nghìn tỷ $.

Vì vậy ngay cả các ngân hàng trung ương cũng không thể thao túng được giá của thị trường.

Bạn hoàn toàn có thể yên tâm giao dịch mà không phải lo sợ bị “làm giá” giống như một số thị trường tài chính khác.

Tính thanh khoản tuyệt vời

Bạn sẽ không lo ngại việc muốn ôm vào mà không có hàng hay muốn xả lỗ gấp mà “trắng bên mua” (hiện tượng rất hay gặp trên thị trường chứng khoán khi thị trường có khủng hoảng).

Chênh lệch giá mua bán thấp

Chênh lệch giá mua và giá bán (còn gọi là spread) trên thị trường Forex là cực kỳ thấp.

Tùy vào sàn môi giới Forex và loại tài khoản khác nhau thì spread sẽ quy định khác nhau.

Ví dụ sàn Forex XM.com có báo giá Vàng là giá bán = 1391.10, giá mua = 1391.17 (spread = 0.7 pip) thì chi phí giao dịch là 0.07/1391.10 = 0.005%.

Nếu chúng ta mua Vàng vật chất, chênh lệch giữa giá mua và giá bán trung bình từ 200 – 300 nghìn VND cho 1 lượng Vàng (khoảng 38 triệu VND). Vậy chi phí giao dịch đã chiếm đến 0.5 – 0.7%, gấp hơn 100 lần khi chúng ta giao dịch Vàng trên thị trường Forex.

Đòn bẩy

Trong giao dịch Forex, với một tài khoản nhỏ bạn cũng có thể giao dịch được với khối lượng lớn hơn rất nhiều so với giá trị tài khoản, đó chính là nhờ đòn bẩy.

Các sàn giao dịch ngoại hối cung cấp cho khách hàng đòn bẩy rất lớn, 1:200, 1:500, thậm chí là không giới hạn. Đòn bẩy mang đến cho người giao dịch cơ hội kiếm được lợi nhuận lớn chỉ với số vốn nhỏ.

Nhưng hãy nhớ rằng, đòn bẩy luôn là con dao hai lưỡi. Bạn cần phải có chiến lược quản lý rủi ro chặt chẽ vì đòn bẩy lớn mang đến cơ hội giao dịch với khối lượng lớn. Điều này vô tình đánh vào lòng tham và ảnh hưởng đến tài khoản của bạn.

Dễ dàng tham gia thị trường

Có thể bạn nghĩ rằng để bắt đầu tham gia thị trường Forex sẽ cần rất nhiều tiền. Nhưng thực tế là không.

Ví dụ quy định số tiền nạp tối thiểu của sàn IC Markets là 200$, sàn XM.com là 50$.

Ngoài ra nhiều sàn Forex còn cung cấp tài khoản micro (hoặc cent), bạn chỉ cần vài $ là đủ điều kiện tham gia giao dịch.

Công cụ miễn phí ở mọi nơi

Hầu hết các sàn giao dịch ngoại hối đều cung cấp các tài khoản demo để thực hành giao dịch và xây dựng kỹ năng cần thiết trước khi bắt đầu với một số tiền thực, ngoài ra họ còn cung cấp các dịch vụ về biểu đồ giá và cập nhật tin tức liên tục.

Và tất nhiên, tất cả chúng đều miễn phí.

Tài khoản demo là thứ vô cùng cần thiết cho những ai chưa sẵn sàng về mặt tài chính hoặc muốn trau dồi thêm kỹ năng giao dịch cho bản thân trước khi mở một tài khoản giao dịch trực tiếp và mạo hiểm với số tiền của mình.

Làm thế nào có được lợi nhuận khi chơi Forex?

Để kiếm được lợi nhuận từ thị trường Forex, bạn cần hiểu được khái niệm đơn giản như sau: Bạn mua một cặp tiền tệ ở giá thấp và bán nó ở giá cao sau đó bạn sẽ kiếm được tiền từ sự chênh lệnh đó. Nhưng khi bạn bắt đầu mua, thì sẽ có 1 câu hỏi lớn được đặt ra ở đây, đó là khi nào bạn nên mua hoặc bán cặp tiền tệ đó.

Tỷ giá tiền tệ về nguyên tắc sẽ tuân thủ theo nguyên tắc cung và cầu của thị trường. Bạn cần phải nắm bắt và cập nhật đầy đủ tất cả các tin tức về thị trường Forex. Để có thể dự đoán đúng xu hướng tăng giảm của tỷ giá, bạn cũng cần phải biết được cách xem biểu đồ

Phân tích cơ bản: Phân tích cơ bản là việc theo dõi và cập nhật được các tin tức kinh tế tại các quốc gia. Ví dụ: Nếu như có thông tin tỷ lệ thất nghiệp tại Canada giảm, điều này có nghĩa là CAD sẽ tăng. Vì thế bạn nên bán USD/CAD và chờ đợi!
Phân tích biểu đồ: Bạn có thể sử dụng các biểu đồ tỷ giá tiền tệ để dự đoán, điều này cũng tương tự như việc phân tích biểu đồ trong các thị trường tài chính khác như cổ phiếu, tiền điện tử, quyền chọn nhị phân…

Và bạn sẽ cần phải học cách đọc và phân tích các biểu đồ để đưa ra dự đoán chính xác.

Forex có lừa đảo (scam) không?

Công việc kinh doanh Forex hay đầu tư trên thị trường Forex là công việc thật, kiếm được tiền thật. Nếu nói Forex lừa đảo là không phải. Tuy nhiên ở trong bất cứ công việc nào, môi trường nào cũng có những kẻ xấu lợi dụng để lừa đảo mọi người. Ở trong Forex cũng vậy, chẳng hạn như các công ty đa cấp lợi dụng thị trường Forex để lừa đảo người chơi đầu tư vào sau đó biến mất. Các sàn Forex gian lận. Người môi giới lừa đảo khách hàng khi đầu tư…

Đôi khi các sàn môi giới có rất nhiều những mánh khóe tinh vi hơn là việc giãn spread, requote lệnh, kill stop loss, …

Việc trang bị, nâng cao kiến thức về thị trường Forex sẽ giúp chúng ta tự đưa ra đánh giá, tự test được sàn môi giới này uy tín hay lừa đảo.

Kiến thức là sức mạnh. Khi bạn có kiến thức, các sàn Forex sẽ không thể giở trò với bạn.

Bạn hãy nhớ rằng nếu bạn giao dịch với sàn môi giới Forex lừa đảo, bạn đã nắm đến 99% thua cuộc trong tay. Vì bạn và sàn môi giới đó không cùng chung lợi ích, bạn thắng họ thua, và ngược lại.

Forex có hợp pháp tại Việt Nam không?

Các sàn giao dịch Forex thường có trụ sở chính tại nước ngoài, như tại Anh Quốc, Mỹ, châu Âu. Các sàn này được đăng ký kinh doanh hợp pháp tại các cơ quan ở từng nước do đó sàn đảm bảo không thực hiện các hành vi gian lận hay qua mặt khách hàng.

Đối với nhiều quốc gia khác có nền kinh tế tài chính phát triển, hoạt động đầu tư Forex khá sôi động với các công ty môi giới, sàn giao dịch trung gian được các cơ quan chức năng cấp phép hoạt động. Tuy nhiên ngành giao dịch Forex tại Việt Nam được quản lý bởi Nghị định số 95/2011/NĐ-CP của Chính phủ, được ban hành ngày 20/10/2011, vốn là bản sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 202/2004/NĐ-CP ngày 10 tháng 12 năm 2004 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng. Bản đầy đủ có tại đây.

Trong đó có điều khoản:

“3. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau:
a) Cho vay, cho thuê tài chính hoặc trả nợ trong nước bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật;
b) Chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài và vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại khoản 6 Điều này;
c) Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ với người nước ngoài không đúng quy định của pháp luật;
d) Mua, bán, thanh toán ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật;
đ) Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng vàng với nhau không đúng quy định của pháp luật;
e) Kinh doanh, mua, bán vàng không đúng quy định của pháp luật.”

“5. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau:
a) Hoạt động ngoại hối mà không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép hoặc giấy phép hoạt động ngoại hối đã hết thời hạn hoặc bị đình chỉ;
b) Thực hiện dịch vụ kiều hối mà không được cấp có thẩm quyền cấp phép;
c) Hoạt động xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ, vàng mà không có giấy phép của Ngân hàng Nhà nước;
d) Niêm yết giá, quảng cáo hàng hóa, dịch vụ, quyền sử dụng đất bằng ngoại tệ, vàng không đúng quy định của pháp luật.”

Trong khi các sàn giao dịch Forex có trụ sở chính là ở nước ngoài hoạt động phải tuân thủ theo đúng luật nên mới có thể hoạt động hàng chục năm. Nếu các nhà đầu tư quyết định đầu tư vào Forex suy cho cùng cũng không phải bất hợp pháp vì các cá nhân đó không tự động thực hiện giao dịch ngoại hối chuyển tiền ra nước ngoài mà thông qua một sàn giao dịch đã được đăng kí hợp pháp tại nước sở tại. Điều này lại hoàn toàn không trái với pháp luật Việt Nam.

Nghĩa là nếu Forex không bất hợp pháp tại Việt Nam, nhưng bạn phải xin giấy phép hoạt động, nếu hoạt động “chui” thì Trader sẽ bị phạt ít nhất là 50 – 100 triệu VND, còn sàn thì từ 300 – 500tr VND.

Những thuật ngữ trong Forex cần biết

Để chơi Forex chuẩn cũng cần nắm rõ những khái niệm cơ bản trong thị trường Forex, bạn cần hiểu các thuật ngữ và khái niệm này bao gồm cả Tiếng Anh và Tiếng Việt sau:

Trader : Những người kinh doanh và đầu tư vào thị trường Forex.
Market Marker : Nhà cái, người làm chủ sàn giao dịch Forex.
Broker : Môi giới giúp các Trader, nhà đầu tư có thể nắm bắt được các cặp tiền tệ nào đang có sức hút, tiềm năng và khả năng kiếm lời cao.
Đòn bẩy tài chính (leverage) : Đòn bẩy tài chính được hiểu là là một nguyên lý cho phép các nhà đầu từ có thể gia tăng hiệu quả lợi nhuận nhiều hơn so với số tiền thực sự có. Trên thực tế, đòn bẩy tài chính càng cao thì chi phí để duy trì lệnh qua đêm thường sẽ mất khí lớn và làm hao hụt vào số dư tài khoản của khách hàng.
Balance : Số dư tài khoản
Buy/Sell : Lệnh mua và bán khống các cặp tiền trên thị trường Forex mà các nhà đầu tư tin tưởng sẽ tăng hoặc giảm trong một khoảng thời gian nào đó khi thị trường có sự biến động.
Spread : Phí chênh lệch giá mua và giá bán (Bid/Ask).
Pip (Price Interest Point): là thuật ngữ ám chỉ mức lãi đạt được của một giao dịch dựa trên điểm của giá. Một pip được hiểu là sự chênh lệch giữa đơn vị lớn và nhỏ nhất trong giá trị của một cặp tiền tệ.
Lot: khác với Pip, Lot là khía niệm để chỉ một đơn bị dùng để đo các giao dịch với khối lượng tiền lớn, sẽ có các cỡ lot khác nhau để người dùng dễ dàng lựa chọn thực hiện một giao dịch trên thị trường Forex. Tuy nhiên không phải sàn giao dịch nào cũng sử dụng lot để đo khối lượng giao dịch. (Đọc thêm: Mối liên hệ giữa Bid Price / Ask Price / Spread / Pip / Lot là gì?)
MT4 / MT5: Phần mềm giao dịch trực tuyến Metatrader hỗ trợ người chơi có thể đưa ra các lệnh mua/bán cặp tiền tệ.

Bắt đầu giao dịch Forex như thế nào?

Sau khi tìm hiểu các thông tin về Forex, nhà đầu tư cần chọn một sàn forex để mở tài khoản. Hiện nay, có hàng trăm sàn Forex hoạt động trên thị trường thế giới, để chọn được sàn Forex uy tín, nhà đầu tư nên tìm hiểu về thông tin pháp lý của sàn, các hình thức nạp/rút tiền và các thông số hợp đồng giao dịch để tránh những rủi ro không đáng có.

Mỗi sàn cung cấp nhiểu loại tài khoản khác nhau. Để mở tài khoản Forex, nhà đầu tư cần xác định được nguồn vốn và khả năng giao dịch của mình như thế nào, đã có kinh nghiệm hay chưa, lợi nhuận và rủi ro tối đa mà nhà đầu tư mong muốn, từ đó lựa chọn loại tài khoản phù hợp nhất với mình.

Nhà đầu tư có thể chọn một trong số các sàn Forex uy tín mà chúng tôi liệt kê ở trên. Nên nhớ là bạn không được mở tài khoản Forex tại các sàn Forex Việt Nam vì những sàn này kinh doanh dưới sự nghiêm cấm của pháp luật, rủi ro rất cao.

Bước tiếp theo sau khi chọn được sàn, thì lựa chọn nền tảng giao dịch – là nơi mà nhà đầu tư có thể đặt lệnh mua hoặc bán, theo dõi thị trường và quản lý tài khoản Forex. Mỗi sàn Forex đều cung cấp những nền tảng giao dịch khác nhau, nhưng nền tảng giao dịch phổ biến nhất trên Thế giới hiện nay là nền tảng MT4, ngoài ra còn có nền tảng MT5 và các nền tảng riêng của mỗi sàn.

Kết luận

Kinh doanh Forex hay bất kỳ công việc nào nếu muốn có được thành công đều cần phải nỗ lực rèn luyện và học hỏi. Đặc biệt với thị trường tài chính đầy rủi ro thì bạn cần thực sự nghiêm túc hơn nữa đầu tư vào việc học hỏi kiến thức và rèn luyện. Cuối cùng nếu bạn có dự định là một nhà kinh doanh ngoại hối. Mong muốn trở thành một trader để trade Forex thì chúc bạn sớm thành công.