9 dự đoán về thị trường tiền ảo năm 2021

Năm 2020 là một năm khó khăn đối với nền kinh tế nói chung và thị trường tiền ảo nói riêng. Sự bùng phát của dịch bệnh đã khiến các hoạt động thương mại tài chính điêu đứng. Tuy nhiên, năm 2020 cũng là một năm bật tốc của Fintech và tiền ảo. Thị trường tiền ảo được dự đoán sẽ mang tới nhiều đột phá trong năm 2021. Trong bài viết này, hãy cùng chúng tôi tham khảo một số dự đoán về thị trường tiền ảo năm 2021 như thế nào nhé.

Trung Quốc dẫn đầu trong cuộc đua CBDC

Năm 2020 là một năm quan trọng đối với tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (Central Bank Digital Currency – CBDC). 80% ngân hàng trung ương đang triển khai CBDC. Dự kiến CBDC ​​sẽ ra mắt trong thời gian tới với nhiều tiềm năng phát triển.

Trong năm 2021, mọi con mắt sẽ đổ dồn vào Trung Quốc. Quốc gia này đang chạy nước rút trên đường đua CBDC với đồng nhân dân tệ kỹ thuật số (được gọi là DC/EP), mở đường cho tương lai của tiền tệ. Trong giai đoạn thử nghiệm cuối cùng, hơn 2 tỷ RMB (300 triệu USD) đã được giao dịch thông qua 4 triệu giao dịch sử dụng RMB kỹ thuật số.

Câu hỏi lớn được đặt ra, không phải là quốc gia nào sẽ dẫn đầu đường đua CDBC, mà là Trung Quốc sẽ phát triển nhanh tới mức nào đối với dự án này.

Các tổ chức tài chính truyền thống sẽ dành sự ưu ái cho đồng Bitcoin

Năm 2020 tổng số những tổ chức tham gia vào không gian tiền ảo tăng lên đáng kể. Các ‘ông lớn’ như JPMorgan và Standard Chartered tích cực đầu tư vào thị trường tiền ảo. Nhiều tổ chức nhỏ hơn khác, như Citi hay Deutsche Bank, cũng đã bắt đầu hướng đến sân chơi sôi động này.

Xu hướng này có thể sẽ tăng tốc vào năm 2021, khi nhiều ngân hàng bắt đầu công khai kế hoạch của họ. Điều này sẽ tiếp tục thúc đẩy sự gia nhập của các công ty đầu tư truyền thống. Bởi họ thấy thoải mái hơn khi giao dịch với các tổ chức trung gian hợp pháp.

Những nguyên tắc rõ ràng về thuế tiền điện tử được hình thành

Năm 2020 đã chứng kiến những bước phát triển đột phá trong việc đánh thuế tiền điện tử. Sở Thuế vụ Hoa Kỳ đã gửi bảng câu hỏi khảo sát về việc sở hữu tiền điện tử cho công dân Mỹ. Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế cũng đã công bố kết quả khảo sát khả quan về vấn đề này.

Báo cáo tiền điện tử toàn cầu của PWC đã chỉ ra, ngày càng có nhiều cơ quan thuế trên toàn cầu cung cấp hướng dẫn rõ ràng về thuế tiền điện tử. Chủ yếu là liên quan đến các lĩnh vực như tăng vốn từ tiền điện tử hoặc thu nhập từ mining. Các chuyên gia đưa ra dự đoán rằng các nguyên tắc về thuế tiền điện tử sẽ được đề cập rõ ràng hơn nữa vào năm 2021.

Đây là một điều tích cực cho ngành. Vì sự rõ ràng về thuế là một phần rất quan trọng để tạo niềm tin cho các nhà đầu tư tổ chức. Trên thực tế, nhiều trader đã kiếm được lợi nhuận nhờ sự tăng trưởng của thị trường tiền điện tử. Điều này khiến cho cơ quan thuế chú trọng vào sự phát triển của ngành công nghiệp này.

M&A tăng trưởng trong thị trường tiền điện tử

Bất chấp cuộc khủng hoảng kinh tế, năm 2020 là một năm ấn tượng trong lĩnh vực sáp nhập và mua lại (M&A) các dự án tiền điện tử. Tổng giá trị M&A tiền điện tử trong sáu tháng đầu năm 2020 đã vượt qua tổng giá trị của năm 2019, với quy mô giao dịch trung bình tăng từ 19,2 triệu USD lên 45,9 triệu USD.

Hoạt động của M&A tiền điện tử được dự đoán sẽ tiếp tục bứt phá trong năm 2021. Nhất là khi các công ty start-up tiền điện tử ngày càng lớn mạnh và bành trướng. Những công ty này mua lại hoặc đầu tư vào các công ty cung cấp các dịch vụ phụ trợ cho các dịch vụ hiện tại của họ.

Mặt khác, những công ty start-up tiền điện tử được dự đoán sẽ với tay tới thị trường châu Á vào năm 2021. Trong nửa đầu năm 2020, tỷ lệ các thương vụ M&A tiền điện tử ngày càng tăng trưởng vượt ra khỏi châu Mỹ, với 57% các giao dịch diễn ra ở các nước châu Á – Thái Bình Dương và ở châu Âu, Trung Đông và châu Phi, tăng 51% so với năm 2019 và 43% so với năm 2018.

Các nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể mua Bitcoin dễ dàng

Thực tế là việc mua Bitcoin chưa bao giờ dễ dàng hơn thế. Hiện tại, có rất nhiều sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp ở hầu hết các quốc gia. Số lượng người dùng trên các sàn giao dịch này đã tăng từ 5 triệu trong năm 2016 lên hơn 100 triệu trong năm 2020.

Tất nhiên, đây sẽ là ‘miếng mồi béo bở’ cho những ‘ông lớn’ công nghệ như PayPal và Square. Hai ứng dụng thanh toán này sẽ tiếp tục giúp mọi nhà đầu tư dễ dàng mua Bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác. Trong năm 2020, chỉ riêng hai công ty này đã mua 100% Bitcoin mới được đúc chỉ để đáp ứng nhu cầu của khách hàng Mỹ. Khi một số nền tảng mở cửa cho khách hàng quốc tế vào năm tới, thị trường tiền điện tử sẽ sôi động hơn nữa.

Năm 2020 cũng là năm chứng kiến ​​số lượng ví Bitcoin tăng trưởng kỷ lục. Vì vậy chúng ta không nên ngạc nhiên khi thấy kỷ lục này bị phá vỡ vào năm 2021.

Sự tham gia của các quỹ phòng hộ truyền thống và các văn phòng gia đình

Quỹ phòng hộ (Hedge fund) là một khoản đầu tư thay thế được tạo ra để bảo vệ danh mục đầu tư khỏi biến động của thị trường, đồng thời tạo ra lợi nhuận tích cực cho nhà đầu tư trong mọi thị trường. Văn phòng gia đình (Family Offices) được hiểu là các công ty tư vấn quản lí tài sản tư nhân phục vụ các cá nhân có giá trị tài sản ròng cực cao.

Năm 2020 chứng kiến các quỹ phòng hộ lớn, như Guggenheim hay Renaissance Technologies, cân nhắc việc tham gia vào không gian blockchain. Một số nhà quản lý quỹ phòng hộ nổi tiếng, như Paul Tudor Jones và Stanley Druckenmiller, đã từng nhận xét Bitcoin là một kho lưu trữ giá trị.

Vì thế, dự đoán các quỹ phòng hộ truyền thống và các văn phòng gia đình tích cực tham gia vào thị trường tiền ảo trong năm 2021 là hoàn toàn có cơ sở. Vô số giải pháp quản lý tài chính truyền thống cho phép nhà đầu tư tiếp xúc với loại tài sản này. Chẳng hạn như, Hợp đồng tương lai Bitcoin của CME, hay các sản phẩm tiền điện tử của Grayscale.

Rất nhiều sàn giao dịch tiền điện tử tập trung đang sẵn sàng phục vụ các quỹ phòng hộ, các tổ chức và doanh nghiệp. Các giải pháp môi giới tiền điện tử cũng được dự đoán tạo nên một cú nổ lớn trong thị trường crypto trong năm 2021.

Các sàn giao dịch phái sinh tiền điện tử phát triển nhanh chóng

Mặc dù có nhiều sàn giao dịch phái sinh tiền điện tử, nhưng rất ít trong số đó được quản lý hoặc vượt qua thẩm định hoạt động của các nhà đầu tư tổ chức.

Trong quý II năm 2020, TokenInsight đã đưa ra bản báo cáo dựa trên 42 sàn giao dịch. Dữ liệu cho thấy khối lượng giao dịch của thị trường phái sinh tiền điện tử là 2.159 nghìn tỷ USD, tăng 2,57% so với quý trước và tăng 165,56% so với cùng kỳ năm 2019. Hợp đồng mở trên toàn thị trường tăng 111% và số lượng giao dịch đơn lẻ của các nhà đầu tư phái sinh tiền điện tử đã tăng lên đáng kể.

Trong khi đó, khối lượng giao dịch của thị trường giao ngay giảm khoảng 18% so với quý I năm 2020. Thị trường phái sinh tiền điện tử có nhiều tiềm năng để phát triển hơn thị trường giao ngay.

Vào năm 2021, các thị trường phái sinh tiền điện tử sẽ là một cuộc chơi đáng chú ý. Tổng số hợp đồng mở trong hợp đồng tương lai Bitcoin trên CME gần đây đã ở mức cao kỷ lục, chạm ngưỡng 12.502. Đây sẽ là thước đo tốt nhất về sự hăng hái của các nhà đầu tư trong tương lai.

Có thể nói, không gian này mang lại nhiều cơ hội lớn không chỉ cho những nhà đầu tư hiện tại mà còn cho những nhà đầu tư mới và các tổ chức tài chính truyền thống.

Các quy định mới thúc đẩy lượng truy cập hệ sinh thái DeFi

Tài chính phi tập trung (DeFi) đã có một cú bật nảy thần tốc vào năm 2020. Tổng giá trị đã khóa (Total Value Locked – TVL) tăng từ gần 1 tỷ USD vào tháng Một lên hơn 15 tỷ USD vào thời điểm hiện tại. Ở nhiều thời điểm, khối lượng giao dịch trên các sàn giao dịch DeFi đã lớn hơn khối lượng giao dịch trên các sàn giao dịch truyền thống.

Vào năm 2021, DeFi có thể sẽ phát triển hơn nữa. Tuy rằng, các nhà đầu tư tổ chức có thể không quá mặn mà với hệ sinh thái này. Thế nhưng, những nhà đầu tư yêu thích sân chơi mới này sẽ tiếp tục tạo ra những bước đột phá.

Quan trọng hơn, các nhà đầu tư cần theo dõi và nghiên cứu tác động của các quy định mới tới hệ sinh thái Defi. Chẳng hạn như “Quy tắc Di chuyển” (Travel Rule) dành cho các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (Virtual Asset Service Providers — VASP), hay lệnh cấm tiềm năng đối với các giao dịch nhỏ lẻ tiền ảo trên một số thị trường nhất định có thể ảnh hưởng và thúc đẩy lượng truy cập đến các nền tảng Defi.

Stablecoin dẫn đầu trong thị trường

Năm 2020 là một năm đáng nhớ đối với stablecoin. Tổng giá trị tài sản tăng từ dưới 5 tỷ USD vào đầu năm 2020, lên tới hơn 25 tỷ USD vào tháng 12 năm 2020. Nhiều báo cáo cho thấy việc sử dụng stablecoin đang tăng lên ở một số khu vực nhất định. Chẳng hạn như Mỹ Latinh và Đông Nam Á, các thương nhân ưa chuộng sử dụng stablecoin để thanh toán giao dịch.

Stablecoin được kỳ vọng này sẽ tiếp tục tăng trưởng mạnh vào năm 2021. Mọi sự chú ý đang được đổ dồn về Diem (dự án Libra của Facebook). Mục tiêu của Diem là khiến cho việc gửi tiền trên khắp thế giới dễ dàng hơn. Điều này cũng được kỳ vọng sẽ giảm bớt gánh nặng từ phí chuyển tiền xuyên biên giới. Mức phí này trong năm 2020 là khoảng 7%. Nếu thực sự Diem tạo nên được kỳ tích trong năm 2021, vậy thì việc stablecoin dẫn đầu thị trường crypto không có gì bất ngờ.

Chia sẻ